Total Wealth Planner

Misión:

Contribuye al éxito general del negocio de Wealth Management, garantizando que los objetivos, planes e iniciativas individuales específicas se lleven a cabo o se cumplan en apoyo a las estrategias y objetivos de negocios del equipo. Garantiza que todas las actividades realizadas se desarrollen de conformidad con las normas, políticas y procedimientos internos vigentes.

¿A qué retos te enfrentarás?

•Promueve una cultura centrada en el cliente a fin de profundizar las relaciones con los clientes y aprovechar las amplias relaciones del Banco, así como sus sistemas y conocimientos.

Desarrollo de Negocio

•Comercializar soluciones personalizadas de Banca Privada, sofisticadas soluciones de préstamos y gestión de riesgos, inversiones y soluciones de inversión

•Ejecutar estrategias de marketing para atraer y retener clientes valiosos mediante el desarrollo de presentaciones e informes profesionales internos / externos para el crecimiento de las relaciones y la realización de reuniones con prospectos.

•Diseñar planes estratégicos de ventas para clientes potenciales y existentes

•Identificar prospectos y referencias de redes internas y externas / COI

•Identificar oportunidades de referencia a socios de Scotia Wealth Management, Asesores de Inversión Privada, Banca Comercial, Retail y otros socios clave, etc.

•Gestionar y mantener una cartera de oportunidades en beneficio del Centro Internacional de Banca Privada

•Representar al Centro Internacional de Banca Privada en diversos eventos de desarrollo de negocio, presentaciones internas y externas

•Participar en el desarrollo de eventos de clientes

Gestión de las relaciones con los clientes

•Reuniones con el cliente para descubrir información personal y financiera básica, necesidades patrimoniales y evaluar el apetito por el riesgo.

•Capacidad para articular los desarrollos del mercado aprovechando los conocimientos de los equipos internos de asesoría de inversiones para garantizar mensajes coherentes a los clientes y a toda la empresa.

•Incorporación de clientes: solicitar documentos obligatorios, completar comprobaciones de cumplimiento, solicitar la apertura y la financiación de cuentas (con el apoyo de un asistente de administración cuando esté disponible)

•Negociar términos, condiciones, estructuración de tarifas/tasas de interés, documentación, propuestas de financiamiento efectivas y competitivas con los clientes, culminando en el cierre de transacciones

•Profundizar las relaciones rentables y mutuamente beneficiosas entre los clientes y los socios de Banca Privada / Scotia Wealth Management

•Proporcionar servicios bancarios relacionales y la más alta calidad de apoyo administrativo a una cartera de clientes complejos, de alto patrimonio neto y ultra alto patrimonio neto.

•Utilizar un sólido conocimiento de los diversos productos y servicios de Scotiabank para anticiparse a las necesidades de los clientes y ofrecer soluciones de manera proactiva (incluyendo Banca Comercial, Scotia Capital y Retail)

•Revisión continua de la cartera de Total Wealth del cliente y su desempeño en relación con sus objetivos

•Llevar a cabo una revisión anual completa de la cartera de patrimonio total del cliente, con el apoyo del equipo de especialistas y el asesor de inversiones, y ajustar la cartera en función de cualquier cambio en las necesidades de patrimonio total del cliente.

Organización y liderazgo de equipos

•Coordinar eficazmente con los equipos  de especialistas y el asesor de inversiones para satisfacer las necesidades inmediatas del cliente y sus requisitos a largo plazo.

•Asegúrese de que los clientes conozcan a los asesores de inversiones para un descubrimiento profundo, la planificación patrimonial total y el asesoramiento de inversión, aprovechando el plan patrimonial total para contratar a un equipo de especialistas para profundizar las relaciones con los clientes

• Aprovechar el conocimiento del equipo de especialistas con respecto a productos, servicios y soluciones para los clientes

•Orquestar y motivar al equipo de expertos y asesores de inversiones para lograr el plan de ganancias

Gestión de Riesgos Crediticios/Operativos de Cumplimiento

•En coordinación con Credit Solutions, asegúrese de que las revisiones de crédito se completen de manera rápida, eficiente y consistente

•Asegúrese de que toda la administración de una cartera asignada se complete a tiempo (revisiones de clientes, revisiones de cuentas, informes, etc.)

•Conocimiento avanzado y capacidad para comunicar todos los procedimientos y requisitos de las políticas de Conozca a su cliente (KYC) y contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML / ATF). Adherirse a los estándares, políticas y prácticas comerciales del Banco para garantizar que el equipo de Banca Privada cumpla con los requisitos regulatorios y de cumplimiento apropiados en relación con clientes y cuentas nuevos y existentes. La actividad de los clientes debe ser monitoreada continuamente y las transacciones inusuales o sospechosas deben ser reportadas de acuerdo con las políticas y escaladas al Jefe de Negocios y al Director de Cumplimiento de Banca Privada.

•Comprende la cultura de riesgo del Banco y cómo debe considerarse el apetito de riesgo en las actividades y decisiones diarias.

•Conduce una cultura centrada en el cliente a fin de profundizar las relaciones con los clientes y aprovechar las amplias relaciones del Banco, así como sus sistemas y conocimientos.

•Realiza activamente operaciones eficaces y eficientes en sus áreas respectivas, a la vez que garantiza la idoneidad, el cumplimiento y la eficacia de los controles de negocios diarios a fin de cumplir con las obligaciones destinadas a reducir el riesgo operacional, el riesgo de incumplimiento reglamentario, el riesgo de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo y el riesgo de conducta, entre las que se incluyen las responsabilidades establecidas bajo el Marco de Gestión del Riesgo Operacional, el Marco de Gestión de Riesgo del Incumplimiento Reglamentario, el Manual Internacional de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo y las Pautas para la Conducta en los Negocios.

¿Qué esperamos de ti?

•Formación: Carrera universitaria completa en las especialidades de Economía, Finanzas, Ingeniería Industrial, Administración o similares.

•Deseable: MBA o programas avanzados, post grado o cursos de especialización en el sistema financiero.

•Mínimo de 4 a 5 años de experiencia en la industria financiera (preferiblemente de 8 a 10), preferiblemente en Banca Privada, Inversiones o en unidades relacionadas como Banca Afluente, Banca Mayorista y Comercial o Finanzas Corporativas

•Maestrías y/o postgrados (deseables)

•Tipo de conocimiento:

üPropios del puesto: Planeamiento financiero, Finanzas, Análisis de datos

üInformáticos: Excel Avanzado, Power Point

üIdiomas: inglés (Avanzado)

üConocimientos de productos y servicios de Banca Retail y/o Wealth Management

•Otros: Enfoque en el Cliente, Capacidad analítica y atención al detalle, Planificación y organización (rapidez de delivery), Proactividad y Orientación a los resultados, Trabajo con equipos multifuncionales, Buen nivel de comunicación

Agradecemos tu interés, sin embargo, únicamente los candidatos/as seleccionados para entrevista serán contactados. 

**Scotiabank Perú es una empresa incluyente, que respeta la diversidad y no hace ningún tipo de discriminación*

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